藏字閣

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1545 字

受到綠角的啟發,決定開一個美國證券戶來買美國 ETF 。研究了一番以後決定開在 TD Ameritrade ,主要是考慮到它會自動退某些債券 ETF 一部份的稅。雖然 TD 的手續費較高,但省去研究美國稅法以及退稅的時間金錢成本還是很划算的。就在這裡紀錄開戶到匯款的過程。

2020 補充:

  1. TD ameritrade 在 2020 年二月底時退還 2019 年部份標的的預扣稅款,請看 PTT 討論串
  2. 現在開戶似乎不再需要使用 email 寄文件,文件可以直接從系統上傳,因為我開戶時沒有這個系統,詳情請看官網或是與客服人員確認。

補充: TD 今年退稅似乎不若往年完整,目前還沒有結論,請看 PTT 討論串。自動退稅並不是券商應該要提供的服務,隨時取消都是有可能的。

開戶

開戶可以全部在台灣完成,要做的事情有:

  1. 官網填寫申請表
  2. W8BEN 表(外國投資人需要)
  3. 英文地址證明
  4. 護照影本

現在有開戶網頁有中文版,大部分應該都照著填就可以了。

一般台灣人應該是沒有簽證,不過照自身的狀況填寫。

一般投資人這邊選個人帳戶。

後面會用到英文地址,可以到郵局網頁查詢,要跟地址證明是一致的。印出來以後簽名,簽名要跟護照上面相同。

W8BEN

這個是不住美國的外國人(nonresident alients)買賣美股時需要交給美國政府的文件。會根據你的身份不同填不同的文件。

填寫到後面有個地方可以列印 W8BEN ,列印下來編輯後印出。印出來以後簽名,簽名要跟護照上面相同。

地址請填英文,沒有美國稅號的話填 n/a,國家填 Taiwan 即可。下面 print name of signer 請填跟護照一樣的名字,避免簽名太草認不出來。

英文地址證明最保險的作法是申請英文戶籍謄本。戶籍謄本在當地戶政事務所申請,台北市的話可以線上申請外加郵寄及信用卡繳款,完全不用出門。線上申請需要自然人憑證、護照照片(確認英文姓名)、父母英文姓名(要跟護照上一樣),臨櫃取件需要身份證。可以申請部份戶籍謄本(不用全戶戶籍謄本,但還是需要父母英文姓名)就好,記事省略。我在 2018/12/10 申請,隔天接到戶政事務所人員電話確認資料,12/13臨櫃取件,費用一百元。

護照可以相機拍照,照簽名頁加上資訊頁。

最後寄出 1. 申請表 2. W8BEN 3. 護照影本 4. 地址證明到 starting@tdameritrade.com 就好了。 (現在開戶似乎不再需要使用 email 寄文件,文件可以直接從系統上傳,因為我開戶時沒有這個系統,詳情請看官網或是與客服人員確認。)我在 2/3 早上十點左右寄出,一個多小時就收到客服回信說轉交相關部門處理。 2/3 是星期天,美國應該是星期六放假,沒想到還是處理了。

2/22 收到 TD 的實體密碼信,不想等這麼久的話可以打客服電話問密碼。用帳戶號碼 + 密碼登入以後,會要你設定新的帳號密碼跟安全問題跟投資相關問題。如何注資:選電匯。 融資融券權限和期權交易的表格(不需要此功能的話就不用填)。其他都是中文應該很好填。填完以後就可以進介面了,最上面有語言可以選。

完成啦!

2/23 收到另一封實體信,要你核對資料有沒有錯,沒有錯的話就不用理它。

有遇到困難的話這邊有他們的客服電話,有台灣的 0800 中文客服可以用,email 也有中文服務,相當方便。

匯款

首先要先在台灣開好外幣帳戶,我是在國泰世華銀行開戶。開好以後填寫網路外匯匯出匯款申請書,範本如下(匯款資訊以券商提供為準):

我在 2/27 早上臨櫃申請,速度很快,扣掉排隊不到二十分鐘就辦完了。匯款分類 262 是 「投資國外股權證券」。

匯款可以全部在網銀操作,購買外匯一天上限是 50 萬台幣,如果要買超過需要分天買,匯出匯款如果超過 50 萬需要插入金融卡驗證。預設驗證方式是交易密碼,可以從申請設定 -> 交易驗證設定更改。

記得匯款一定要填寫附言,或是請行員約定帳戶時一起把附言約定上去。

如果有插金融卡驗證,建議使用 IE (雖然微軟不建議使用 IE…) ,我本來用 Chrome 一直找不到讀卡機…… 用 IE 就一次成功了。早上九點多匯款,晚上十點半登入就看到 TD入帳啦!

免責聲明:本文章只作資訊用途, 所述及的資料不應被視為券商之推薦。如有問題請詢問券商客服或匯款銀行客服。

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